Dünya kripto para ünitesinin yükselişine şahit olmaya devam ederken, merkeziyetsiz finansın geleceğini belirleyecek göz alıcı projelerde bir eksiklik yok. Her önemli yatırımcı, şu anda pahası büyük ölçüde düşük olan on bir çığır açan projeye göz kulak olmalıdır. Kripto fiyatlarındaki ani bir artış, muhtemelen bu projeleri rekor kıran bir çılgınlığa itecek.
DeFi 2.0 Nedir?
DeFi 2.0, finansal varlıkları daha erişilebilir, karlı ve daha az riskli hale getirerek yepyeni DeFi konseptini geliştirmeye çalışan bir dizi merkeziyetsiz finansal projedir.
DeFi’den DeFi 2.0’a Geçiş
DeFi’nin gerisindeki fikir, bankalar ve ilgili finansal ortacılar tarafından uygulanan tipik kısıtlamalar olmaksızın herkese finansal hizmetler sunmaktır.
DeFi 1.0 olarak da bilinen, klasik bir bankaya emsal finansman faaliyetlerini desteklemeyi amaçlıyor, lakin uzun evrak işleri ve incelemeler olmadan. Bankaya gitmek ve katı uygunluk kurallarına uymak yerine, herkes kredi almak, borç para vermek ve bir P2P platformundan sigorta satın almak için bir DeFi 1.0 platformuna erişebilir.
Bununla birlikte, DeFi 1.0, zorluklardan adil bir hisse aldı. Örneğin, epey değişken kripto piyasası, likidite sağlayıcıları için bir risk oluşturmaktadır. Emsal formda, akıllı kontratın kendi kendini düzenleme fonksiyonunun riskli olduğu kanıtlanmıştır zira fonların çalınması durumunda yapılabilecek hiçbir şey yoktur. Ölçeklenebilirlik meseleleri nedeniyle daha yüksek gaz fiyatları, hizmet sağlayıcıların ekseriyetle yavaş ve kapsamlı hizmetler sunduğu manasına gelir.
DeFi 2.0, bu eksikliklerin karşılığıdır. Günümüzün en âlâ DeFi 2.0 projeleri, blok zincirleri birbirine bağlayan zincirler ortası köprüler aracılığıyla likiditeyi ele alıyor ve her varlık için kâfi likidite sağlıyor. Birebir formda, açık kaynak toplulukları akıllı kontratların kontrollerini denetler, böylelikle akıllı mukaveleler sigorta tarafından korunur. Geçmişte, kullanıcıların kredi alabilmek için büyük teminatlara muhtaçlığı vardı. Artık, krediler kendi kendini geri ödüyor, zira randıman çiftçiliği bakiyeyi ödemek için kullanılıyor.
DeFi 2.0’ın sunduğu tahliller elbette bunlarla sonlu değil. Son iki yılda birçok yeni DeFi 2.0 projesi ortaya çıktı. Bu projelerin her biri, bir yahut daha fazla temel sorunu çözmeyi gayeler. İnovasyona ve teknolojiye karşın, yatırım yapılacak en düzgün DeFi 2.0 projelerini bulmak sıkıntı olabilir.
Yaklaşan DeFi 2.0 Projeleri Nasıl Bulunur?
Yaklaşan bir DeFi 2.0 projesine yatırım yapmanın birçok yolu var. Uzun vadede, DeFi 2.0 tokenleri satın almak, bedeli yakalamanın tahminen de en kolay usulüdür. Kimi yatırımcılar ayrıyeten süratli bir geri dönüş için randıman çiftçiliği, likidite madenciliği ve stake etmeyi tercih ediyor. Buna ek olarak, DefiLlama üzere web siteleri, yaklaşan birçok Defi projesi hakkında kritik bilgiler sunarak, potansiyel olarak sonsuz bir yatırım fırsatları listesinden altın külçelerini toplamanın en süratli tekniği haline getiriyor.
DeFi alanındaki sayısız fırsata karşın, her DeFi projesi bir kazanan değildir. En güzel DeFi 2.0 projesini bulmak güç bir iş olabilir.
Neyse ki, yatırımcıların bu çeşit kazananları ortaya çıkarmasına yardımcı olabilecek birkaç manalı gösterge var. Yatırım yapıp yapmamaya karar verirken, en âlâ DeFi 2.0 projelerini ararken bu beş kıymetli ölçütü aklınızda bulundurun.
Anlaşılması Kolay Temel Dinamikler
Yatırımcıları çekmek için en düzgün DeFi 2.0 projeleri, bir projenin maksatlarına, kullanımına ve referanslarına ait akıcı bir genel bakış sunar. Karmaşık bir kullanıcı arayüzü, sanayi jargonu ve bilgi eksikliği artık emele hizmet etmiyor. Bu nedenle, başarılı bir tanıtım için düzgün bir arayüz ve yararlı bir web sayfası gereklidir.
Aktif Topluluk
Aktif bir topluluk olmadan hiçbir DeFi projesi başarılı olamaz. Topluluk, tüm ekosistemin ardındaki itici güçtür. Yönetişim protokollerini, gelecekteki fırsatları ve kullanıcı tecrübesini denetleyerek projenin şeffaf kalmasına yardımcı olur.
Kurumsal Güçlü Destek
Yatırım yapmadan evvel kurumsal dayanak belirtileri arayın. En âlâ Defi 2.0 projeleri kurumsal seviyede finansmanla desteklenir. Fonların mevcudiyeti, geliştiricilerin fikirlerini uygulayabilmelerini ve yeni protokoller deneyebilmelerini sağlar. Finansman ayrıyeten herkesin tertipli teşvikler ve sunumlar yoluyla ilgilenmesini sağlar.
Hack’leri Önlemeye Yönelik Denetimler
Bilgisayar korsanları, bir projeyi istikrarsızlaştırmak için sistemli olarak akıllı protokolleri gayeler. Bir DeFi projesi yazılım problemlerini çözemezse, bilgisayar korsanlarının insafına kalır. Bu nedenle, güvenlik incelemesini dikkatlice okuyun. Yeterli bir DeFi projesi, güvenlik testi yapar ve akıllı mukavelelerini listelemeden evvel kontrolünü tamamlar.
Sağlıklı Tokenomik
Tokenomik, bir DeFi 2.0 tokeninin yatırımcılar için cazibeli kılan tüm ögelere genel bir bakış sunar. Bu istatistikler, yatırımcıların bir DeFi projesinin ve varlıklarının sıhhatini ölçmesini sağlayan bir ölçüdür. Proje yararı, arz ve fiyat istikrarı düzenekleri, kripto paraların dağılımı ve yönetişim, sağlıklı bir DeFi 2.0 projesinin ana göstergeleridir.
En Âlâ DeFi 2.0 Projeleri
İşte yatırım yapılabilecek en güzel DeFi 2.0 projelerinden kimileri:
- Rari Capital: DeFi finansmanını teknoloji geçmişi olmayan sıradan beşerler için erişilebilir hale getirmeyi amaçlıyor.
- Convex Finance: Yatırımcıların ve likidite sağlayıcılarının mevcut piyasaya kıyasla daha yüksek mükafatlar kazanmalarına yardımcı olur.
- Uquid: Dünyanın her yerindeki kullanıcılara temassız kripto ödemeleri sunmak için tasarlandı.
- Synapse: Ek likidite arayan traderlara ve ağlara likidite sunan bir DEX.
- Rarible: Geliştiricilerin NFT’leri basitçe oluşturması ve reklamını yapması için açık kaynaklı bir protokol.
- Tokemak: Kullanıcılara getiri elde ederken DEX ve DeFi platformlarına likidite sağlama yeteneği veren bir toplayıcı.
- Frax Protocol: BTC üzere sabit kaynaklı dijital varlıklarla ilgili eksikliklerin üstesinden gelebilecek, yüksek seviyede ölçeklenebilir ve merkeziyetsiz bir varlık tanıtmayı amaçlıyor.
- Abracadabra: Yatırımcıların faiz getiren tokenlerini kullanmadan MIM ödünç almalarına müsaade verir.
- Algorand: Merkeziyetsizlil, sürat ve ölçekle ilgili sıkıntıları çözmeyi hedefler.
- The Graph: Blok zincirlerinden gelen dataları sorgulamak ve indekslemek için merkeziyetsiz bir protokol.
Rari Capital (RGT)
Rari Capital, DeFi’nin avantajlarını teknik altyapıya sahip olmayan şahıslar için erişilebilir kılmayı amaçlayan ileriye dönük bir DeFi 2.0 projesidir. Borç verme, borçlanma ve randıman çiftçiliği üzere yatırım faaliyetlerini büyük ölçüde kolaylaştırır.
Geliştiriciler platformu kullanarak, reklamlara gereksiz vakit harcamak yerine yazılım protokolleri geliştirmeye odaklanabilmeleri için tekliflerini otomatikleştirebilir.
Şu anda, RGT DeFi 2.0 tokeni 14 dolar civarında süreç görüyor ve şimdiden 100 dolarlık dönüm noktasına 2023 üzere erken bir tarihte ulaşabileceğine dair spekülasyonlar var.
Grubun Fuse teklifi, topun yuvarlanmasını sürdürmesi gereken birçok yenilikçi esere yalnızca bir örnektir. Fuse, müsaadesiz borçlanma ve borç verme havuzlarının oluşturulmasını kolaylaştıran bir açık faiz oranı protokolüdür.
Genel olarak, canlı bir topluluk, güçlü yatırım ve daima yenilik, onu uzun vadeli yatırım yapmak için öne çıkan bir proje haline getiriyor.
Convex Finance (CVX)
Convex Finance, yatırımcıların ve likidite sağlayıcılarının mevcut piyasaya kıyasla daha yüksek mükafatlar kazanmalarına yardımcı olan esaslı bir DeFi 2.0 projesidir.
Verimli stabilcoin oranları ile tanınan Curve Finance’in üzerine inşa edilen Convex Finance, paydaşları ve likidite sağlayıcıları ile paylaştığı teşvik düzeneği sayesinde yüksek likiditeye sahiptir.
Sezgisel model, token sayısından bağımsız olarak, her cins paydaşın azamî ödül artışı almasına imkan tanır. Bunu, herkesi varlıklarını bir ortaya getirmeye teşvik ederek ve bunları veCRV’ye dönüştürerek yapar. Misal halde, likidite sağlayıcıları, baz faiz oranı, Curve Finance’in platform ticaret fiyatının bir kısmı, Convex ile güçlendirilmiş CRV mükafatları ve likidite madenciliği dahil olmak üzere çeşitli gelir akışlarına katılabilir.
Convex Finance, DeFi 2.0 sahnesinde değerli bir oyuncu haline geldi. CVX DeFi 2.0 kripto paralarına yatırım yapmak, neredeyse her analistin beklenti konusunda optimist olması nedeniyle büyük bir üst taraflı potansiyele sahiptir.
Uquid (UQC)
UQC, ERC-20 sistemi üzerine inşa edilen DeFi 2.0 kripto paraları ortasında yer alıyor. Ana gayesi, dünya çapındaki kullanıcılara temassız kripto ödemeleri sunmak için tasarlanan UQUID ağının büyümesini desteklemektir. Piyasadaki en düzgün kripto kredi ve banka kartlarına çok benzeyen UQUID kart teşebbüsü, 100’den fazla kripto para ünitesini destekleyen birinci ön ödemeli kart olmayı hedefliyor.
Projenin lansmanından bu yana, neredeyse tüm büyük kripto platformlarından dayanak aldı. Kartın gerçek hayattaki ayarlarda kullanılabilmesi nedeniyle yararı daha da geliştirilmiştir. Kart sahipleri kriptoyu basitçe kağıt paraya çevirebilir ve çeşitli yerlerden çekebilir.
Kart aslında birden fazla kripto para ünitesi platformunda yer alıyor. Sanal para ünitelerini kağıt para ünitelerine dönüştürme yeteneği, geliştiriciler için büyük bir teşviktir. Genel olarak, UQC büyük bir potansiyele sahiptir. Gelecekteki işbirlikleri ve yenilikler muhtemelen hem kullanıcı sayısını hem de daha yaygın bir halde benimsenmesini artıracaktır.
Synapse (SYN)
Synapse, ek likidite arayan traderlara ve ağlara likidite sunan zincirler ortası merkeziyetsiz bir borsadır.
Synapse tarafından sunulan likidite havuzlarının kullanımı, likit olmayan pazarlar tarafından engellenen birçok yeni teşebbüs için oyunun kurallarını değiştiriyor. Bu likidite havuzları herkese açıktır. Otomatik piyasa yapan modelleri ve eşler ortası kontrat yapısı, en küçük varlıkları bile barındırmak için kâfi likidite olmasını sağlar.
Synapse ayrıyeten gelişen bir DeFi ekosistemine sahiptir. Başka pek çok platformun tersine, Synapse kolay yerleştirmeyi takviyeler. AML yahut KYC düzenlemesi olmadığı için herkes bir e-cüzdan bağlayabilir ve çeşitli yatırım fırsatlarından kazanmaya başlayabilir. Bu açık piyasa yapısı, iştirakçileri incelemeye tabi tutulmadan finansal hizmetler almaya da teşvik etmektedir.
Synapse idaresi, doğrulayıcıların ağı garanti altına almak için SYN’yi paylaştırmasına yardımcı olacak bir pay delili blok zinciri geliştirmek için etkin olarak çalışıyor. Altyapı geliştirici hizmetler ve 100’den fazla muvaffakiyet odaklı tahlille desteklenen sağlam bir yatırım, Synapse’ı önümüzdeki yıl izlenmesi gereken bir DEX haline getiriyor.
Rarible (RARI)
Rarible, geniş bir NFT oluşturma, depolama ve ticaret ekosistemi tarafından desteklenen tanınan bir NFT pazarıdır.
Rarible’ın hedefi, geliştiricilerin NFT’leri kolay kolay oluşturup reklamını yapabilecekleri açık kaynaklı bir protokol sunmaktır. En dikkat cazibeli özellikler ortasında kilitli içerik var. Bu özelliği kullanarak geliştiriciler, NFT koleksiyoncularına son derece sürükleyici bir tecrübe sunabilir. Kilit açma, NFT sahiplerinin yüksek çözünürlüklü evraklar almasına, kamera gerisi görüntüleri izlemesine, özel fırsatlar almasına ve sırf üyelere özel etkinliklere katılmasına imkan tanır.
Rarible platformu, ender NFT sanatını bulmak için olağanüstü bir yerdir. Arayüz, NFT’leri fiyat, özellikler, popülerlik, bedel ve öteki ölçütlere nazaran sıralayabilir. NFT’lerin yanı sıra, yatırımcılar likidite madenciliğini kullanarak mükafatlar kazanabilirler.
Yönetim etkin olarak yeni kuşak Web3 projelerine daha fazla fon ayırmaya çalışıyor. Bu projeler, mevcut ekosistemi NFT alanının ötesine desteklemek ve genişletmek için Rarible protokolü üzerine inşa edilecek.
Lansmanından bu yana proje, binlerce yaratıcının rastgele bir kodlama olmadan NFT alanına girmesine yardımcı oldu. Tanınan NFT pazarının yanı sıra, önerilen projeler muhtemelen 2022’de RARI DeFi 2.0 tokenlerinin kıymetini artıracaktır.
Tokemak (TOKE)
Tokemak, merkeziyetsiz borsalar için bir kripto likidite toplayıcıdır. Kullanıcılara getiri elde ederken DEX ve DeFi platformlarına likidite sağlama yeteneği verir.
Çerçeve, piyasa yapan sistemlerdeki eksikliklerin üstesinden gelmek için geliştirilmiştir. Klasik piyasa oluşturma modeli verimsiz, öngörülemez ve maliyetli olabilir, bu da yüksek maliyetlere ve büyük kripto para sahiplerine güvenilmesine neden olur. Tokemak, likidite problemini birkaç bileşenden yararlanarak çözerek kullanıcılara daha ucuz, daha verimli ve şeffaf likidite sağlar.
Kullanıcılar Tokemak’ı kullanarak likiditeyi nerede ve nasıl sağlayacaklarına karar verebilirler. Karşılığında, gayretleri için teşvik edilmiş pay getirileriyle ödüllendirilirler. TOKE tokenini DAO yönetişim yapısına entegre etme uğraşları şu anda devam etmektedir. TOKE’nin rolü gelecekte genişlemeye devam edecektir.
Likiditeyi üçüncü bir tarafa dış kaynak sağlama kavramı yeni olmasa da, gelişen kripto ekosistemindeki iştirakçiler için güçlü bir teşviktir. Tokemak idaresi kartlarını gerçek oynarsa, tüm likidite akışlarının platformundan geçmesine müsaade vererek proje süratle vadeye ulaşabilir. Tahminen de bu tek başına yatırımcıların Tokemak’ı radarlarında tutmaları için güçlü bir teşviktir.
Frax Protocol (FXS)
Frax Protocol, birinci kesirli-algoritmik stabilcoini tanıttı. Öbür birçok stabilcoin’in bilakis, FXS DeFi 2.0 tokenlerinin arz ve talebe nazaran değişir. Sistemin kesin maksadı, BTC üzere sabit kaynaklı dijital varlıklarla ilgili eksikliklerin üstesinden gelebilecek, yüksek seviyede ölçeklenebilir, merkeziyetsiz bir varlık sunmaktır.
Hedefine ulaşmak için protokol, pahasını 1 dolar civarında sabit tutmak için dünyanın birinci kesirli-algoritmik modeline bağlı. Örneğin, stabilcoin 1 doların üzerinde süreç görüyorsa, algoritma teminat oranını düşürür ve bunun aksisi de geçerlidir.
FRAX’tan evvel, sabit paralar üç farklı kategoriye ayrıldı: Fiat teminatlı, kripto para ünitesi ile çok teminatlı ve teminatsız algoritmik. Bununla birlikte, yeni modelin tanıtılması, paydaşlara test edilecek yeni bir paradigma sağlamıştır.
Gelecekte mümkün zincirler ortası uygulamalarla, onu portföye eklemeyi düşünmenin tam vakti.
Abracadabra (SPELL)
Abracadabra, kullanıcıların birden fazla blok zincirinde kullanılabilen bir sabit para olan Magic Internet Money’i (MIM) ödünç almak için teminat olarak faiz getiren varlıkları yatırmalarına müsaade veren bir borç verme protokolüdür.
Konsept, yatırımcıların faiz getiren tokenleri kullanmadan MIM ödünç almalarını sağlar. Bu eşsiz heyetimin bir sonucu olarak, yatırımcılar gelirlerini artırmak için tokenleri ve MIM’i kullanarak likiditeyi özgür bırakabilirler.
Kurucularına nazaran Abracadabra, öbür stablecoin’lerle direkt bir rakip. DAI üzere DeFi 2.0 kripto paraları merkezi bir sabit kripto para tarafından teminat altına alındığından, mevcut sabit kripto paraların birçok parıltısını kaybetti. Abracadabra, likit bir varlık olan MIM’i basmak için likit olmayan faiz getiren tokenleri yatırarak bu paradigmayı çözüyor. Abracadabra, MIM’in yanı sıra bir yardımcı program ve idare tokeni olan SPELL’e sahiptir.
Bu DeFi projesinin en yenilikçi eserlerinden biri, çok zincirli bir getiri optimizasyon platformudur.
Şu anda, topluluğun ana emeli, tüm merkeziyetsiz borsalar ve blok zincirler ortasında likidite sağlanmasını optimize edebilecek bir protokol geliştirmektir. Son amaç, Abracadabra kullanarak Popsicle Finance’te likidite sağlanmasından yararlanmaktır.
Abracadabra’nın gerisindeki takım, MIM için daha fazla yardımcı program oluşturarak tasfiyeleri otomatikleştirmeye çalıştığından, geleceğe yönelik yol haritası parlak görünüyor. Ayrıyeten, projeyi güçlü topluluklar tarafından desteklenen daha fazla zincire genişletmek için çeşitli planlar var. Yatırımcılar, Abracadabra kripto alanındaki en büyük merkeziyetsiz sabit para haline gelmeden evvel çoğunluğa atlamak isteyebilirler.
Algorand (ALGO)
2019’daki lansmanından bu yana Algorand, kripto dünyasındaki en cazip yatırım seçeneklerinden biri olmaya devam ediyor. Proje, merkeziyetsizlik, sürat ve ölçekle ilgili problemleri çözmeye çalışıyor. Bunu, geliştiricilerin uygulamalar ve varlıklar oluşturmak için kullanabilecekleri altyapı ve araçlar sağlayarak yapar.
Teorik olarak Algorand, Bizans konsensüsünü kullanması sayesinde herkesin pay ispatı sistemine katılmasına müsaade verir. Ayrıyeten, iştirakçilerin yalnızca cüzdanlarında para tutarak katılabilecekleri manasına gelir. Proje, tanınmış bir uzman takımından rehberlik alıyor. Grup üyelerinden biri yakın vakitte iktisat alanına yaptığı katkılardan ötürü Nobel Mükafatı kazandı.
Algorand, süreçleri yalnızca beş saniyede tamamlamasını sağlayan saf bir pay delili blok zinciri kripto para ünitesi protokolüdür. Buna nazaran, süreç yapmak kolaydır ve süreç fiyatı daldaki en düşük fiyatlar ortasındadır.
Şu anda 500’den fazla şirket Algorand teknolojisini kullanıyor. Güçlü bir takım, büyüyen topluluk, esaslı paydaşlıklar ve bir oyunlaştırma sisteminin geliştirilmesi, muhtemelen yatırımcıları ve analistleri tetikte tutacaktır. 2022 ve sonrasında değerli getiriler sağlama potansiyeline sahip sağlam bir projedir
The Graph (GRT)
The Graph, blok zincirlerinden gelen dataları sorgulamak ve indekslemek için merkeziyetsiz bir protokoldür. Çeşitli blok zincirlerinden yararlı bilgileri dizine eklemek için Google’ın yaptığı üzere çalışır.
Daha evvel, içeriği Ethereum’da indeksledi. Lakin, şu anda Ethereum ile uyumlu olmayan çeşitli tanınmış blok zincirlerinde çalışıyor. The Graph’in en kullanışlı özelliği, DEX’leri daha verimli bir halde çalıştırmak ve çalıştırmak için yararlı bilgilere erişme yeteneğidir.
Bugün The Graph, DeFi 2.0 altyapısının kritik bileşenlerinden biri olarak kendini kanıtlamıştır. Datalar dönüştürülebilir, organize edilebilir ve uygulamalar ortasında paylaşılabilir. 2020’deki lansmanından bu yana The Graph, bir milyar sorguyu çoktan aştı.
Çeşitli DApp’ler halihazırda 1.700’den fazla alt grafiği dağıtmıştır. Alt küme, nihayetinde dünyanın tüm kamu bilgilerini içerecek olan global bir grafikten oluşabilir. Kripto alanı çekiş kazanmaya devam ederse, Graph’ın DeFi 2.0 projelerinin ön saflarında olacağına dair çok az kuşku var.